Expertises et solutions

Un accompagnement personnalisé, basé sur vos objectifs de vie, complété par une sélection exclusive de solutions patrimoniales.

Une approche par objectifs

Optimiser son épargne

Pour garantir la sécurité de votre avenir financier, l’optimisation de votre épargne s’avère cruciale. De la réduction de votre imposition à la maximisation de vos placements financiers ou immobiliers, naviguer dans le paysage financier actuel peut être un défi complexe. La profusion d’informations en ligne peut sembler intimidante, engendrant une confusion quant aux meilleures actions à entreprendre.

Afin de prendre les bonnes décisions, il est essentiel de prendre du recul et d’analyser votre situation avec clarté. Mon objectif en tant que conseiller en gestion de patrimoine est de démystifier ce processus pour vous. Ensemble, nous prendrons le temps de regarder votre situation financière sous tous les angles, de discuter de vos objectifs personnels et de clarifier les diverses options qui s’offrent à vous. Vous pouvez débuter cette analyse dès maintenant en simulant votre projet.

Générer des revenus complémentaires

Générer des revenus complémentaires est un souhait partagé par beaucoup, qu’il s’agisse de préparer sa retraite, de réduire progressivement son activité professionnelle, ou simplement d’améliorer son niveau de vie. Selon votre situation, différents leviers peuvent être activés : mobiliser un capital existant, emprunter pour générer des revenus futurs, ou faire fructifier votre patrimoine sur le long terme.

Avec les nombreuses options disponibles—immobilier en détention directe, SCI, SCPI—il peut être complexe de déterminer la stratégie la plus adaptée. Ensemble, nous identifierons les leviers et les solutions les plus appropriés pour atteindre vos objectifs.

Préparer sa retraite

En France, la perte de salaire à la retraite est souvent estimée entre 30% et 60% du dernier salaire perçu en activité. Cette statistique souligne l’importance cruciale de prendre des mesures dès maintenant pour sécuriser votre avenir financier.

L’anticipation est la clé : en mettant en place des actions adaptées, telles que l’investissement dans des véhicules d’épargne dédiés à la retraite, la constitution d’un patrimoine diversifié, ou encore la mise en place de solutions de défiscalisation, vous pouvez vous assurer une transition sereine vers la retraite. Mon objectif est de vous fournir des informations pertinentes et des solutions adaptées, vous permettant d’aborder cette période de vie avec confiance et sérénité.

Réduire son imposition

Alors que la pression fiscale se fait plus forte au fil du temps, il est naturel de chercher à atténuer le poids des impôts. Dans ce but, de nombreux dispositifs mis en place par l’État permettent de réduire ses impôts en toute légalité.

Vous pensez payer trop d’impôts ? Vous souhaitez réaliser un projet et profiter des mécanismes de défiscalisation associés pour investir dans l’immobilier, préparer votre retraite ou placer votre épargne ? Je serais là pour vous aider à trouver les bons leviers en fonction de votre profil financier et de votre projet de vie.

En savoir plus (article : Comment réduire efficacement ses impôts en fonction de ses objectifs patrimoniaux ? [exemple])

Investir de manière responsable et durable

De plus en plus d’investisseurs souhaitent allier performance financière et impact positif sur la société et l’environnement. L’investissement ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance) offre cette opportunité unique.

Que vous souhaitiez investir dans des actions, des obligations, ou même l’immobilier, il existe aujourd’hui des solutions d’investissement ESG adaptée, vous permettant de construire un portefeuille responsable et performant, aligné avec vos objectifs de vie.

En savoir plus (article : Investissement ESG : Concilier rendement et impact positif)

Transmettre son patrimoine

La transmission de patrimoine est un enjeu crucial, souvent sous-estimé et peu anticipé. En effet, 66 % des Français déclarent ne pas avoir préparé cet aspect essentiel de leur avenir. Cette négligence peut entraîner des conséquences dramatiques : des conjoints non protégés, des conflits familiaux, ou encore des droits de succession particulièrement élevés. Pourtant, il est tout à fait possible de prévenir ces situations en organisant et anticipant soigneusement votre succession.

Planifier la transmission de vos biens permet non seulement de protéger vos proches, mais aussi d’optimiser les aspects fiscaux liés à la succession. Ensemble, nous mettrons en place des stratégies adaptées à votre situation pour assurer une transmission harmonieuse et conforme à vos souhaits.