FAQ
Trouvez les réponses à toutes vos questions dans notre foire aux questions !
- Divers
Un conseiller en gestion de patrimoine est un expert qui aide les individus à gérer et optimiser leurs actifs financiers. Il offre des conseils sur les investissements financiers et immobiliers, la planification fiscale et la succession.
Son rôle est de vous guider vers une gestion financière adaptée à vos objectifs personnels.
Recourir à un conseiller en gestion de patrimoine vous permet de bénéficier d’une expertise personnalisée pour optimiser vos finances. Il peut vous aider à évaluer vos options d’investissement, à sélectionner les placements financiers les plus adaptés à vos objectifs de vie, à optimiser votre fiscalité et à préparer votre retraite.
De plus, un conseiller en gestion de patrimoine vous donne accès à des solutions d’investissement haut de gamme, généralement inaccessibles à un particulier.
Pour en savoir plus, consultez notre article détaillé à ce sujet ici.
Avec AVConseilPatrimoine, les rendez-vous sont entièrement gratuits, car nous croyons que tout le monde mérite d’accéder à des conseils financiers. Nous vous fournissons une étude patrimoniale approfondie et des recommandations personnalisées.
Si vous décidez de suivre nos préconisations, nous les mettrons en œuvre et serons rémunérés par des commissions sur les opérations réalisées. En somme, notre rémunération est basée sur notre succès.
À titre de comparaison, une consultation moyenne avec un conseiller en gestion de patrimoine coûte généralement 300 euros par heure, soit environ 1500 euros pour une étude patrimoniale approfondie, sans la moindre garantie qu’elle vous convienne.
Il existe plusieurs stratégies pour réduire vos impôts, en fonction de votre situation familiale, professionnelle et de vos objectifs financiers à court et long terme. Nous vous proposons une approche personnalisée pour vous orienter vers les solutions fiscales les plus adaptées à votre situation.
- Épargne et placements
Investir est essentiel pour augmenter votre capital, générer des revenus et assurer votre avenir financier. Les placements permettent d’atteindre des objectifs à long terme, tels que financer les études de vos enfants, préparer votre retraite ou acheter un bien immobilier.
Une diversification judicieuse de vos placements réduit les risques et optimise la performance de votre portefeuille.
L’assurance-vie est une enveloppe polyvalente et flexible d’investissements, offrant des avantages successoraux ainsi que des avantages fiscaux, notamment une exonération d’impôt sur les gains après 8 ans de contrat. Elle donne accès à de multiples solutions d’investissement (actions, obligations, immobilier, placements mixtes, etc.).
Elle permet donc de diversifier vos placements, combinant sécurité et potentiel de rendement.
Anticiper vos placements financiers est crucial pour compenser la baisse de revenus à la retraite. Diverses options s’offrent à vous, comme les SCPI, l’investissement immobilier, le PEA, le PER et l’assurance-vie.
Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine est de vous aider à choisir les solutions les mieux adaptées à vos objectifs de retraite.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un outil financier permettant d’épargner pour la retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Les montants versés sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable (dans la limite du plafonnement indiqué sur votre avis d’imposition), ce qui peut entraîner une réduction significative de vos impôts.
Toutefois, il est important de noter que les fonds épargnés sont bloqués jusqu’à la retraite, sauf en cas de déblocage anticipé autorisé, et que l’impôt est dû lors du retrait.
- Immobilier
Une SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est un investissement immobilier collectif géré par une société de gestion. Elle permet aux particuliers d’investir dans l’immobilier sans avoir à acheter un bien, ce qui évite de mobiliser autant de capital qu’un achat immobilier traditionnel.
Les fonds collectés sont utilisés pour acquérir et gérer un portefeuille diversifié de biens immobiliers, tels que des bureaux, des commerces ou des logements. Les investisseurs perçoivent des revenus proportionnels aux loyers collectés par la SCPI et peuvent bénéficier de plus-values lors de la revente des parts.
Couramment appelée “Pierre-Papier”, la SCPI est un intermédiaire entre un investissement financier et immobilier. Il s’agit d’un investissement à long terme dont le rendement et le capital ne sont pas garantis.
Investir dans l’immobilier locatif offre plusieurs avantages : génération de revenus réguliers grâce aux loyers et possibilité de plus-value à long terme. L’immobilier locatif est une stratégie solide pour bâtir un patrimoine durable.
De plus, l’État propose divers dispositifs fiscaux pour l’investissement immobilier locatif, que ce soit dans le neuf ou l’ancien. Chaque dispositif a ses propres critères et offre des réductions d’impôts significatives.
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